نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية، يعد قانون الإفلاس في السعودية إنجازا وتقدما كبيرا فيها، إذ اعتمدت المملكة على قانون الإفلاس الحالي الجديد الذي استند إلى المواد من 103 إلى 137 من قانون المحاكم التجارية، وقانون التسوية الوقائية للإفلاس.

تم إنشاء نظام الإفلاس من قبل الشركات السعودية بمقتضى المرسوم الملكي رقم 50 ،ودخل حيز التنفيذ في جمادى الأولى 1439. ويتضمن هذا المرسوم العديد من المواد التي تساعد في هيكلة الإطار القانوني والإجرائي ،وأيضا مراعاة حقوق الدائنين والمستثمرين. 

سنبدأ أولا بشرح مفهوم الإفلاس في القانون السعودي

نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

 عرف فقهاء القانون الإفلاس بتعريفات متعددة منها توقف التاجر عن دفع ديونه التجارية في مواعيد استحقاقها بغض النظر عما إذا كان المدين موسرا أو معسرا زادت أمواله أو قلت، وعرفه البعض أيضا بأنه حالة التاجر الذي توقف عن إيفاء ديونه التجارية.

ويمكن القول بأن الإفلاس نظام خاص بالتجار وحدهم وينظمه القانون التجاري، ولا يطبق إلا على الأشخاص الذين يتوقفون عن سداد ديونهم التجارية في مواعيد استحقاقها.

هذا المقال عن : نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية.

والآن سنوضح لكم نظام الإفلاس ولائحته التنفيذية في السعودية

نظام الإفلاس في السعودية هو النظام المتعلق بالتجار وحدهم ومنظم عن طريق القانون التجاري، ولا يسري هذا النظام إلا على التجار الذين يتوقفون عن دفع الديون التجارية في المواعيد المحددة، أما عن غيرهم فلا ينطبق عليهم تلك الأحكام وبذلك تنطبق عليهم قوانين الإعسار المدني.

وهو النظام القانوني الخاص الذي يطبق بشكل جماعي على الأموال الخاصة بالتاجر المدين الذي يتوقف عن سداد ديونه التجارية، نتيجة الخلل في الحالة المادية الخاصة به ويكون ذلك بمقابل قانون التنفيذ الفردي على أموال المدين. مما يؤدي إلى حجز الدائن على الأموال الخاصة به وبيعها رغما عنه عن طريق السلطة.

تهدف إجراءات الإفلاس إلى الآتي:

أ – تمكين المدين المفلس أو المتعثر أو الذي يتوقع أن يعاني من اضطراب أو ضائقه مالية من الاستفادة من إجراءات الإفلاس، لتنظيم أوضاعه المالية ولمعاودة نشاطه والاشتراك في دعم الاقتصاد وتنميته.

ب – مراعاة حقوق الدائنين بشكل عادل وضمان المعاملة العادلة لهم.

ج – زيادة قيمة أصول التفليسة والبيع المنتظم لها وضمان التوزيع العادل لحصيلته على الدائنين عند التصفية.

د – خفض ثمن الإجراءات ومددها وزيادة فعاليتها وبخاصة في إعادة ترتيب أوضاع المدين الصغير أو بيع أصول التفليسة وتوزيعها على الدائنين على نحو عادل أثناء فترة محددة.

هـ – التصفية الإدارية للمدين الذي لا يتوقع أن ينتج عن بيع أصوله حصيلة تكفي للوفاء بتكاليف إجراء التصفية أو التصفية لصغار المدينين.

هذا المقال عن : نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

ونأتي إلى النقطة الأهم الفرق بين نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية 2022

نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

نظام الإفلاس هو النظام الخاص بالعمل على تنظيم قضايا الإفلاس داخل السعودية ويتضمن على سبع إجراءات رئيسة ترتبط بقضايا الإفلاس المختلفة والتي يتم العمل عليها داخل المحاكم التجارية السعودية.

ويتضمن نظام الإفلاس مجموعة من القواعد والإجراءات التي تهدف إلى التنفيذ الجماعي على أموال المدين التاجر الذي يتوقف عن الوفاء بديونه في مواعيد استحقاقها، وتميز نظام الإفلاس بالقسوة على المفلس حيث يترتب على صدور حكم الإفلاس عدد من الآثار التي تتسم بالطابع العقابي. 

أولا : نظام الإفلاس القديم

إن أحكام نظام الإفلاس القديم في السعودية تم تنظيمه بواسطة 35 مادة كما نص عليها في نظام المحكمة التجارية الذي صدر قبل أكثر من 85 عام، حيث اعتبر هذا التنظيم بحاجة ملحة إلى التحديث لأنه لم يشمل تقسيم منطقي لحكم الإفلاس متوافق مع متطلبات التجارة الحديثة، حيث تم شرح الأحكام في مواد متتالية دون فاصل بينها.

إن التشريع التجاري يقسم الأحكام المتعلقة بشهر الإفلاس مشتملة ما يلي: شروطه ووسائل إشهار الإفلاس والأحكام المتعلقة بآثار الإفلاس. وتقسيمها إلى آثار الإفلاس المتعلقة بالمدين وآثارها المتعلقة بالدائنين عموما.

وأيضا التي تتضمن بالرهن أو امتياز على المنقول وأثره المضمون برهن أو الامتياز على العقار وأثره على العقود الموقعة قبل شهره. 

كذلك الأحكام المتعلقة بحق الاسترداد، والأحكام المتعلقة بإدارة التفليسة، سواء التي تشمل موجودات للتفليسة أو لتحقيق الديون، أو عدم كفاية الأموال مما يؤدي الى قفل التفليسة.

 تم وضع هذه الأحكام وفق التسلسل المنطقي الأحكام المتعلقة بانتهاء التفليسة بسبب انتهاء المصلحة الخاصة بجماعة الدائنين. أو الصلح القضائي أو الصلح علاوة على التخلي عن الأموال أو اتحاد الدائنين.

ثانيا : نظام الإفلاس الجديد

يهدف نظام الإفلاس الجديد في مقالنا نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية إلى تقديم السند للشركات التي تعمل ضمن السوق السعودي بمختلف أشكالها والطبيعة القانونية، بما فيها من أصحاب حرف ومستثمرون أجانب وأيضا رواد الأعمال والتجار.

فحين تعرضهم للإفلاس أو التعثر تمكنهم كمدنيين من استمرار النشاط مع الحفاظ على حقوق الدائنين،  وإحداث توازن إعادة الهيكلة لأعمال الشركة أو التصفية عند الإفلاس ومن أهداف النظام الأخرى أيضا التعظيم لقيمة الأصول. وكذلك زيادة الثقة والشفافية ضمن التعاملات المالية.

هذا المقال عن : نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

إليك شرح نظام الإفلاس الجديد في السعودية

أقرت المملكة العربية السعودية نظام الإفلاس الجديد الخاص بإفلاس الشركات بمرسوم ملكي يحمل رقم (م/50)،حيث أشارت الأحكام في العديد من مواد قانون الإفلاس الجديد إلى اللائحة التنفيذية لتحديد تفاصيل وأحكام إضافية لتنفيذ القانون.

صدرت هذه التحديثات لنظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية في المملكة العربية السعودية بناء على رؤية الدولة لعام 2030م، والتي تهدف إلى تنويع الاقتصاد السعودي، وتحقيق النمو الاقتصادي عن طريق توفير بيئة أعمال محلية مزدهرة تجذب الاستثمار الأجنبي.

يتألف نظام الإفلاس الجديد من 17 فصلا و231 مادة تكون ضمن إطار قانوني وإجرائي، حيث نص القانون على 4 إجراءات إفلاس رئيسية، و3 إجراءات فرعية إضافية للمدينين الصغار، حيث تشمل الإجراءات الرئيسية على إجراءات التسوية الوقائية، وإعادة الهيكلة المالية، وسداد الديون، والتصفية الإدارية، بينما تتضمن الإجراءات الإضافية على التسوية الوقائية لصغار المدينين، وإعادة الهيكلة المالية لهم، وإجراءات التصفية.

هذا المقال عن : نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

ما هي أهداف نظام الإفلاس الجديد السعودي

نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

يقدم نظام الإفلاس الجديد في مقالنا نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية السند لكافة الشركات التي تعمل ضمن السوق السعودية بمختلف أشكالها والطبيعة القانونية لها، حيث يهدف النظام الجديد للعديد من الأغراض، وفيما يأتي توضيحها:

  1. مساعدة المدين المفلس الذي من المتوقع أن يعاني من اضطراب مالي على إعادة تقييم وضعه المالي، واستئناف أنشطته، والمشاركة في الدعم الاقتصادي والتنمية. 
  2. مراعاة النظر العادل لحقوق الدائنين، والمعاملة العادلة. 
  3. زيادة القيمة والبيع المنتظم للأصول في حالة الإفلاس، وكذلك التأكيد على التوزيع العادل لها على الدائنين عند التصفية. تقليل كل من ثمن ووقت الإجراءات القانونيّة، وتعزيز فعاليتها. 
  4. عمل تصفية مبسطة للمدينين الذين لا يتوقع أن تكون أصولهم إذا بيعت كافية لتغطية تكاليف التصفية.

هذا المقال عن : نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

إليك تفاصيل استعلام لجنة الإفلاس في السعودية

تعد لجنة الإفلاس هي الجهة الحكومية المستقلة والتي تساعد في زيادة الثقة بالإجراءات الخاصة بالإفلاس، وذلك عن طريق بناء القدرات للعاملين في مجالات الإفلاس، وكذلك زيادة الكفاءة والفعالية للإجراءات لتعزيز شفافيتها، كما تعمل هذه اللجنة منذ بداية تأسيسها على تطبيق الاختصاصات الإدارية والفنية التي نص عليها نظام الإفلاس ولوائحه التنفيذية.

تشكلت هذه اللجنة بقرار من مجلس الوزراء وهي مستقلة ماليا، وتعد لها وظائفها الإدارية الخاصة.

  • تعمل اللجنة على إنشاء سجل للإفلاس وإدارته.
  • الترخيص الخاص بأمناء الإفلاس والخبراء كما تبينه اللائحة.
  • إصدار القواعد التي تنظم عمل أمناء الإفلاس وأيضا الخبراء.
  • التفتيش والتحقق المستمر من عمل الخبراء والأمناء بأي من إجراءات الإفلاس
  • التنسيق مع الجهات المختصة ثم رفعها إلى الوزير بالتوصيات لتحديث القائمة الخاصة بالكيانات المنظمة.
  • تقديم استشارات إضافة للخدمات والتدريب أيضا.
  • إصدار الوثائق المنصوص عليها والنماذج الخاصة بالنظام واللائحة.
  • تنظيم المبادرات التي تهدف إلى رفع المستوى في الوعي بالنظام.
  • إصدار المعايير والوثائق النظامية والنماذج التي نص عليها النظام ولوائحه لاستكمال البيئة النظامية للإفلاس.
  • إدارة الأعمال لإجراء التصفية الإدارية.
  • تعزيز الفعالية لتطبيق أحكام النظام وذلك بواسطة عقد الشراكات مع القطاع الخاص وأيضا الجهات الحكومية.
  • مراجعة أحكام النظام بشكل دوري إضافة للقواعد اللوائح وكذلك التعليمات ذات الصلة بهما.
  • تقديم الخدمة الإلكترونية المناسبة من خلال تطبيق نظام الإفلاس وذلك بإصدار الأدلة الإرشادية المتخصصة.

هذا المقال عن : نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

ما هي أسباب إفلاس الشركات في السعودية

نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

بعد أن وضحنا الفرق بين نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية يعود إفلاس الشركات إلى عديد من الأسباب:

  • الضعف في المجالس التي تدير الشركات نتيجة ضعف الخبرة أو نتيجة ضعف بيانات أعضاء المجلس الإداري في التخصص العلمي الضروري لإدارة أي شركة، إضافة لذلك فإن الضعف في المجالس للخبرة أو العلم يصدر عنها سلسلة من القرارات السيئة المؤدية إلى خسائر وتؤدي إلى عدم القدرة من قبل الشركة على تسديد الالتزامات والأموال المفروضة عليها مما يؤدي إلى إفلاسها.
  • عدم العلم والخبرة لأعضاء المجالس الإدارية للتعامل مع المتغيرات الغير متوقعة ضمن سوق العمل التي تعمل بها الشركة يؤدي إلى انخفاض البيع. 
  • عدم الاهتمام أعضاء المجلس الإداري بالبحث والتخطيط لمعرفة وفهم السوق والعملاء والعادات الشرائية لديهم. 
  • الضعف في القيادة التنفيذية بسبب المجالات أو ضعف قدرة غالبية الأعضاء في المجالس الإدارية المؤتمنين لاختيار المدير التنفيذية للشركة.
  • عدم القدرة من قبل أكثرية أعضاء المجالس الإدارية على تبين التدفق المالي الضروري في الشركات المساهمة المفلسة.

هذا المقال عن : نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

تعرف على أهم المشاكل التي تواجه نموذج العمل في الشركة

1-مشكلة السوق المشبعة في أغلب الأحيان:  يحاول أكثر أعضاء مجلس الإدارة في الشركة المفلسة العمل. على الوصول عن طريق الشركة إلى مستهلكين ليس لديهم الحاجة إلى أكثر من منتج معين متواجد في السوق من الأساس، لذلك قد تواجه الشركة صعوبات في الوصول إلى قاعدة للعملاء مما قد يؤدي إلى خسائر ينتج منها الإفلاس.

2-مشكلة تواجد الكثير من المنافسين : كلما كان في السوق منافسين أكثر كلما كان الحصول على نسبة من ذلك السوق أصعب، زيادة على خروج الشركات الجديدة من السوق نتيجة المنافسة القوية للغاية لعدم وجود القدرة على المنافسة.

3مشكلة الصعوبة في الدخول إلى السوق: يعتقد أغلب أعضاء مجلس الإدارة غير المؤهلين أنه من غير الصعب لدخول إلى بعض القطاعات وذلك بسبب المتطلبات القانونية أو التكاليف المرتفعة.

4مشكلة في صعوبة التنفيذ: قد يكون معظم أعضاء مجلس الإدارة في الشركات المفلسة وهم متفائلين بما يخص منتجات شركتهم من غير معرفة صعوبة التنفيذ على أرض الواقع.

ما هي إجراءات إفلاس الشركات في السعودية

يحتوي نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية على الكثير من الإجراءات التي تهدف للحفاظ على أموال المدين وتيسير توصل المدين لاتفاق مع الأفراد الدائنين. الإجراءات الخاصة بنظام الإفلاس كالأتي

  • إجراء التسوية الوقائية: يعمل هذا الإجراء بغرض التوصل بين المدين والدائنين للاتفاق وذلك لتسوية ديونه، فيحق للمدين الاحتفاظ بإدارة نشاطه.
  • إجراء لإعادة التنظيم المالي: وهذا الإجراء يهدف لسهولة التوصل من قبل المدين لاتفاق مع الدائنين،  وذلك للرجوع إلى التنظيم المالي للنشاط السابق ويكون كل ذلك تحت إشراف الأمين لإعادة التنظيم المالي.
  • إجراءات التصفية الإدارية: من الإجراءات التي تهدف إلى البيع لأصول التفليسة التي لا يمكن أن يوفر الناتج من بيعها حصيلة كافية للوفاء بالتكاليف والإجراءات الخاصة بالتصفية، ولا بد أن يكون ذلك تحت إشراف لجنة الإفلاس المكلفة بمهامها.
  • إجراءات التسوية الوقائية للصغار المدينين: يعد من الإجراءات التي تمكن المدينين الصغار من التوصل الى اتفاق مع الدائنين، وذلك بهدف التسوية لديونه وذلك ضمن مدة زمنية محددة. بحيث تكون الإجراءات سهلة والتكلفة منخفضة مع الاحتفاظ من قبل المدين بإدارة نشاطه.
  • إجراءات لإعادة التنظيم المالي لصغار المدينين: كما يهدف هذه الإجراءات إلى تسهيل إيصال المدين الصغير للاتفاق مع الدائنين، ويكون ذلك لإعادة التنظيم المالي للنشاط أثناء فترة زمنية مقبولة، من بحيث تكون الإجراءات بصورة سهلة وذات تكلفة منخفضة ولكفاءة عالية وكل ذلك يكون تحت إشراف الأمين.
  • إجراءات التصفية لصغار المدينين: يسعى هذا الإجراء لبيع أصول التفليسة ومن ثم القيام بالتوزيع لما تم تحصيله من الدائنين أثناء مدة زمنية مقبولة.

هذا المقال عن : نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

والآن لنجاوب عن سؤال هل إعلان إفلاس شركة يسقط الديون؟

في مقالنا نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية يعد إعلان إفلاس شركة وسيلة جيدة لإيقاف نسبة كبيرة من إجراءات تحصيل الديون من قبل الدائنين كما ستوقف دائنيك عن الاتصال بك لمطالبتهم بالدين. ولكن إعلان إفلاس شركة لا يسقط الديون إلا في حالات محددة.

ومن الحالات التي تسمح للتاجر بأن يعلن إفلاسه إذا كان الإفلاس ناتجا عن مواقف لا علاقة للتاجر بها فإن النظام يساعده ليتخلص من هذا الموقف، بينما إذا كان الإفلاس نتج عن موقف متعمد من هذا الشخص أو احتيال فلا يمكن طلب إعلان إفلاسه.

ولكن لإعلان الإفلاس فائدة مهمة للتاجر وهي أن الإفلاس يعفي التاجر من دفع تعويضات عن التأخر بدفع الديون، كما يمكنه دفع ديونه تدريجياً.

هذا المقال عن : نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية

ما الفرق بين التصفية والتصفية الإرادية في السعودية

تعد التصفية من الإجراءات الهادفة إلى تحديد المطالبات الخاصة بالدائنين وبيع أصول التفليسة، زيادة على توزيع الحصيلة على الدائنين ويكون ذلك تحت إشراف وإدارة أمين التصفية.

  1. يحق للمدين الذهاب إلى المحكمة ليطلب افتتاح الإجراء.
  2. إذا كان مجمل الدين الذي طالب فيه يزيد عن 50 ألف ريال يحق للدائن أن يتقدم إلى المحكمة بطلب افتتاح للإجراء.
  3. مجمل الديون يزيد عن مليوني ريال.
  4. لا يوجد الفرصة للاستمرار عن طريق المدين في النشاط ليحصل على عوائد أفضل.
  5. يلزم أن تكون الحصيلة المتوقعة من البيع للأصول تكفي لتسديد تكاليف الإجراء.
  6. يمكن أن يحل مكان المدين الأمين في الإدارة للنشاط أثناء الفترة الإجرائية.

أما بالنسبة للتصفية الإدارية:  فهو إجراء يهدف لبيع أصول التفليسة التي من غير المتوقع أن ينتج من بيعها الحصيلة الكافية، لتسديد التكاليف المتعلقة بإجراء التصفية أو إجراءات التصفية الخاصة بصغار المدينين تحت إشراف لجنة الإفلاس.

وردنا سؤال: من الشخص الذي له الحق في طلب التصفية من المحكمة؟

يحق للدائن إذا المدين (متعثرا، أو مفلسا، أو مضطرب ماليا) أن يتقدم للمحكمة بطلب افتتاح إجراء إعادة التنظيم المالي أو إجراء إعادة التنظيم المالي لصغار المدينين.

ويحق له في حال كان المدين (متعثرا، أو مفلسا) أن يتقدم للمحكمة بطلب افتتاح إجراء التصفية أو إجراء التصفية لصغار المدينين.

وتقديم طلب افتتاح أي من إجراءات الإفلاس متاح حاليا من خلال التقدم إلى المحكمة التجارية عبر النموذج في بوابة نظام القضاء التجاري، واختيار الخدمات القضائية، وتسجيل الدخول، ومن ثم اختيار طلبات الإفلاس، واستكمال إجراء التقديم.

ويمكن الوصول إلى الخدمة عن طريق زيارة بوابة نظام القضاء التجاري في الموقع الإلكتروني لوزارة العدل، كما يمكن الاستعانة بالدليل الإرشادي للمستفيدين من نظام الإفلاس لمعرفة بكيفية الإعداد لافتتاح إجراء الإفلاس المناسب طبقا للمتطلبات النظامية.​

ختامًا تحدثنا معكم عن نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية، وجميع ما يخص هذا الموضوع، لمزيد من الموضوعات القانونية تابعوا موقع أبحاث قانونية 

تحدثنا عن نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية.

 

اطلع على نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية 1444 والفرق بينهما