تعد قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي من القضايا الهامة والتي تستخدم للتمويه عن أصول الأموال التي تم الحصول عليها من النشاط الإجرامي، ليتم غسل الأموال عن طريق تمريرها بسلسلة من الحسابات والأعمال التجارية الأمر الذي يؤدي إلى مواجهة صعوبة في معرفة المصدر الرئيسي لهذه الأموال.

ونظرا لأن جرائم غسيل الأموال من الجرائم الخفية؛ لذلك تبذل المملكة جهود مكثفة من أجل الكشف عن الجريمة ومرتكبيها ومعاقبتهم.

أولًا نعرض لكم قضايا غسيل الأموال في السعودية

قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي

تعد قضايا غسيل الأموال من القضايا المنتشرة في العديد من دول العالم والتي لها آثار سلبية من الناحيتين الاجتماعية والاقتصادية، ولابد من التنويه إلى الآثار السلبية الأخرى كالفساد والرشوة علاوة على جرائم السرقة والاحتيال وتعدد حالات التجارة غير المشروعة.

وقد واجهت الحكومة السعودية قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي وتم فرض العقوبات على مرتكبيها والعمل للقضاء عليها بغرض حماية الاقتصاد والمجتمع السعودي، لتزداد الجهود المبذولة لمحاربة جرائم غسيل الأموال، من خلال تنفيذ التوصيات الأربعين من مجموع العمل المالي المتعلق بمحاربة تبييض الأموال.

فضلا على بذل الجهود المستمرة لتطبيق نظام مكافحة تبييض الأموال في السعودية وفرض أشد العقوبات لغسيل الأموال في السعودية، وبذلك أصبحت المملكة العربية السعودية من أكثر بلدان العالم، التي بذلت الجهود المكثفة لمحاربة قضية غسيل الأموال والجرائم الأخرى مثل جريمة الاختلاس وجريمة الابتزاز في النظام السعودي.

اطلع معنا على أركان جريمة غسل الأموال في النظام السعودي

تعد جرائم غسيل الأموال من الجرائم المالية شديدة الخطر، التي تهدد المجتمع المحلي والدولي معا، بالإضافة إلى مخاطرها العديدة التي تمس سلامة وأمن المجتمع. 

ترتكز قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي على ثلاث أركان رئيسية لا يمكن اعتبارها جريمة إلا بتوفرها:

أولا :الركن المفترض

والمقصود به جميع الأموال التي تم الحصول عليها نتيجة السرقة وتجارة المخدرات وإساءة الأمانة، كذلك السلب والخطف وغيرها من الجرائم المتنوعة.

ثانيا :الركن المادي

هو فعل ملموس ظاهر على أرض الواقع يتكون من عناصر مادية يمكن الشعور بها ولمسها بالحواس. والركن المادي شرط أساسي لوقوع الجريمة فوجود النية وحدها لا يحاسب عليها القانون ولابد من اقترانها بالفعل المادي الملموس لينتج عنه اعتداء على المصالح التي يحميها النظام.

لا توجد جريمة دون ركن مادي لإثبات القيام بالفعل الأمر الذي ينتج عنه خطر ما، ووجود العلاقة السببية التي تربط هذا الفعل بالنتيجة التي ظهرت عنه، وبهذا تكون جريمة غسيل الأموال كغيرها من الجرائم التي تحتاج إلى الفعل الجرمي والنتيجة عن هذا الجرم والعلاقة السببية التي تربط الفعل بالنتيجة.

ثالثا :الركن المعنوي 

وهو النية للقيام بالجريمة أي العامل النفسي وهو عبارة عن الإرادة الشخصية وعلمه بارتكاب جريمة يعاقب عليه القانون إذا ما قام بهذا الفعل عن قصد.

والسؤال الآن كيف تثبت جريمة غسل الأموال في السعودية

قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي

إن مصطلح غسيل الأموال جاء لتغطية المصدر الحقيقي للأموال والتستر عن الجريمة التي ارتكبها المالك الحالي للأموال، عن طريق فتح المشروعات كافتتاح سلسلة كبيرة من المحلات والمطاعم والعديد من الفروع على الرغم من عدم تحقيق النجاح لهذه المشروعات.

يعد أي شخص مرتكب للجريمة ويتم إثبات قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي عند توفر الشروط الثلاث التالية : الشرط الأول يختص بالسلوك الإجرامي نفسه لدى الفرد، والشرط الثاني وهو القصد الجنائي من الفعل المرتكب، أما الشرط الأخير هو محل الجريمة وهي الأموال ذاتها وهو الإثبات الأبرز لقيام الجاني بجريمة غسيل الأموال.

إن توفر هذه الشروط الثلاثة التي ذكرت مهم للغاية حتى يتم إثبات ذنب الجاني وارتكابه لجريمة غسيل الأموال، إلا أن الإخلال بشرط من هذه الشروط سيؤدي إلى ضياع الحقيقة.

ولكن إثبات التهمة بواسطة توفر الشروط والأركان سيسهم في مواجهة المتهم للنصوص واللوائح القانونية لنظام السعودي لمكافحة قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي ومحاربة كل من سولت له أو فكر في القيام بهذه الجريمة.

تعرف إلى عقوبة غسيل الأموال في السعودية

وكما ذكر سابقا ضمن مقالنا قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي الخطر الذي تمثله هذه الجرائم على اقتصاد البلاد علاوة على الجانب الاجتماعي فيها. ونتيجة لحرص النظام السعودي على تطهير بلادها من جرائم الفساد المختلفة، والعمل لتحقيق الأمن والسلام ضمن المجتمع ليسود الازدهار باقتصاد البلاد.

فرض القانون السعودي أشد العقوبات لمكافحة غسيل الأموال وبحق كل من تسول له نفسه أن يرتكب أي شكل من أشكال غسيل الأموال، فكانت عقوبة غسيل الأموال في السعودية بالشكل التالي:

  • إصدار قرار بفرض الإقامة والمنع من السفر لكل من تم إثبات جريمة تبييض الأموال بحقه.
  • حجز الأموال الغير مشروعة والعمل على مصادرتها.
  • فرض عقوبة الحبس لفترة تتراوح بين ثلاث إلى خمسة عشر سنة، طبقا لخطورة الجرم وما ترتب عليه من آثار سلبية.
  • فرض خطية مالية، قدرت بقيمة 7000.000 ريال سعودي.
  • فقد كان الغرض من حرص الحكومة على فرض العقوبات والتشديد عليها لخلق الرهبة في نفوس المجرمين وكل من تسول له نفسه ارتكاب مثل هذه الجريمة، والحد من ممارستها.

ما هي عقوبة تحويل الأموال عن طريق أشخاص في السعودية؟ 

انتشرت في السعودية طريقة تحويل الأموال من خلال أشخاص مشهورين في عالم المال والأعمال، ويكون القصد من وراء هذا التحويل تمويه على عملية غسيل أموال، فيتم تحويل الأموال إلى أشخاص آخرين دون كتابة إيصال بها، وهذا العمل يضر باقتصاد الدولة كلها.

لكن عادة تكون بالعقوبة نفسها المحددة لقضايا غسيل الأموال في النظام السعودي، وانتشرت في السعودية مؤخرا مؤسسات مالية وظيفتها تغطية الوسائل غير المشروعة في تحويل الأموال غير المشروعة التي تحول خارج البلاد.

وفي الفترات الأخيرة انتشرت جرائم غسيل الأموال من خلال الإنترنت نتيجة اقتحام التكنولوجيا للعالم كله في الآونة الأخيرة، والتواجد المستمر عليها وتبادل الحوالات المالية عبر حسابات البنوك الإلكترونية.

إليك ما تود معرفته عن رقم مكافحة غسيل الأموال السعودية

قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي

عملت الهيئة العامة على مكافحة قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي للمشاركة في الحفاظ على سلامة الاقتصاد الوطني من عمليات الاستغلال ضمن مجال هذا النوع من الجرائم، كذلك عملت على اتخاذ الإجراءات والتدابير التي من شأنها:

تلقي الشكاوى المقدمة من المستهلكين المرتبطة بإغراءات الكسب الغير مشروع للأموال عبر المتابعة العملية للمؤسسات المالية وجميع الأعمال والمهن غير المالية المحددة لاتخاذ الخطوات الضرورية لتوثيق عمليات التقييم للمخاطر.

العمل والمشاركة في تطوير مختلف الاستراتيجيات الوطنية لتأكيد على وجود آلية التنسيق للمستوردين على المستوى المحلي والدولي ضمن مجال المكافحة تبييض الأموال.

تحضير وإعداد التقارير الدورية عن النشاطات والإنجازات التي حققتها الإدارة وما تواجهه من معوقات زيادة على مقترحات التطوير.

لتقديم أي شكوى أو عند مواجهتك لأي قضية من قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي يمكنك التواصل مع هيئة الرقابة ومكافحة الفساد لمكافحة جريمة غسيل الأموال عبر موقعها الرسمي، أو عن طريق الرقم المجاني 980 والتي شأنها القيام بمهامها القانونية حفاظا على سلامة المجتمع من هذه الجرائم.

تكلمنا عن قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي

إليك الآن أمثلة على غسيل الأموال في السعودية

قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي

يوجد العديد من أشكال عمليات غسيل الأموال في المجتمعات الحالية، وتعمل الحكومة جاهدة من أجل الكشف عن هذه الجرائم، وتطبيق العقوبات الرادعة على مرتكبيها، في محاولة للحد من هذه الجرائم.

 ومن أبرزها، ما يلي:

  1. جرائم زراعة المواد المخدرة؛ من أجل التجارة فيها، وجمع الأموال غير المشروعة من هذا المصدر.
  2. عمليات التجارة في المخدرات وتصديرها إلى الخارج؛ والتكسب عن طريق ذلك.
  3. عمليات التجارة في الآثار وتهريبها خارج البلاد، بهدف الكسب غير المشروع.
  4. تعد أيضا عمليات النصب المختلفة، سواء نصب بصورة مباشرة أو إلكترونيا، من أشكال عمليات غسيل الأموال المنتشرة.
  5. تندرج أيضا عمليات التزوير في الأمور أو السلع ضمن قائمة جرائم غسيل الأموال.

ختامًا تحدثنا معكم عن قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي وجميع ما يخص هذا الموضوع، لمزيد من الموضوعات القانونية تابعونا للمزيد.

تحدثنا عن قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي

قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي و3 أركان لغسيل الأموال